Notre outil vous permet de déterminer les missions patrimoniales qui répondront aux besoins de vos clients. Une aide indispensable pour développer le conseil en organisation patrimoniale et disposer d’une formation adaptée.

L’enquête et le sondage réalisés en 2007 par le syndicat ECF auprès des experts comptables analysent dans le détail la pratique des cabinets dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Si très peu de structures sont réellement organisées pour cette mission, près d’un cabinet sur deux propose déjà des prestations ou se propose de le faire.

Les bilans prévoyance et retraite traités avec les assureurs, les bilans successoraux avec les notaires, les missions restent à ce jour essentiellement fiscales, impôts sur le revenu et de solidarité sur la fortune.

Une grande majorité d’experts comptables n’a donc pas investi l’ensemble des champs de la gestion de patrimoine ; pourtant, neuf sur dix estiment qu’ils peuvent faire du conseil patrimonial aux clients du cabinet et ils sont près de cinq sur dix à penser qu’ils peuvent le faire à des personnes non clientes du cabinet.

Soucieux  de répondre aux demandes de leurs clients, convaincus que le dirigeant représentera demain une forte potentialité de développement, les missions patrimoniales représentent donc un axe de conseil très  important.

La difficulté est double :
- A qui proposer des missions patrimoniales ?
- L’expert Comptable doit-il attendre la sollicitation du client en la matière ou au contraire anticiper auprès de lui ?

Bien anticiper est toujours mieux que répondre, même excellemment, à une sollicitation…

D’où l’intérêt de disposer d’un outil qui permette à l’expert comptable de détecter les missions et audits patrimoniaux chez son client et d’anticiper ensuite auprès de lui.

Encore faut-il que cette détection, qui passe par la seule mémorisation des informations du client, ne nécessite que 3 à 4 minutes.

Avec l’outil de Détection des Besoins Clients, lorsque l’Expert Comptable détermine les missions patrimoniales pour l’ensemble de ses clients générateurs de valeur ajoutée, il peut ensuite segmenter cette clientèle selon les différentes missions et disposer d’une assistance formation adaptée.

Optimisez votre pluridisciplinarité avec les moyens que l’Union Financière met à votre disposition !

Voir la démonstration de l’outil de Détection des Besoins Clients

Jacques Vacquié
Responsable National Partenariat
Union Financière de France