Le GPS de l’UFF : Une nouvelle offre qui tire les leçons de la crise

La crise que nous venons de traverser a souvent été qualifiée de “sans précédent”, comme souvent celles qui l’ont précédée. Ce qu’elle a de notable à notre sens est qu’elle a sûrement modifié la donne en matière d’investissements financiers.
Notre engagement à l’égard de nos clients nous a amenés à engager une réflexion de fond sur cette nouvelle donne de manière à faire évoluer
notre offre.

L’ampleur et la complexité de la crise financière récente nous a appris que :
- la diversification est nécessaire mais pas forcément suffisante pour diminuer le risque,
- l’investissement en actions n’est pas toujours payant à long terme.

 

La crise a modifié notre vision du marché, elle a aussi fait évoluer les attentes de nos clients, notamment en matière d’information
- sur la nature réelle de leurs avoirs,
- sur le degré d’exposition aux risques de leurs avoirs au regard de l’évolution de la conjoncture,
- sur l’impact de l’évolution des marchés sur la gestion de leurs avoirs.

 

Ces évolutions majeures nous ont conduits à concevoir une nouvelle approche de la gestion des risques pour mieux satisfaire nos clients : le GPS* de l’UFF, leur  permettra de toujours savoir où ils en sont.

*Gestion Pilotée et Suivi

GPS a été conçu pour :
- permettre une allocation diversifiée à la fois plus flexible et plus réactive aux évolutions des marchés parce qu’elle est pilotée,
- faire en sorte que le niveau d’exposition au risque des investissements soit toujours adapté au profil d’investisseur du client, grâce à un suivi régulier et
structuré,
- nous rendre encore plus clairs dans notre manière de communiquer sur la gestion et le positionnement des avoirs financiers de nos clients.

 

Le GPS de l’UFF est un service particulièrement novateur qui repose sur trois idées force et trois typologies de gestion.

Trois idées force :
- une allocation adaptée au profil d’investisseur du client,
- un pilotage automatique de l'exposition aux risques des marchés financiers,
- une information permanente et transparente sur la composition des avoirs et de l'exposition aux risques - dans la propre boîte mail de chaque client ou sur notre site internet www.unionfinancieredefrance.fr.

 

Trois typologies de gestion.

 

Gestions GPS	UFF Gestion Flexible 0-30	UFF Gestion Flexible 0-70	UFF Diversifié 0-70	UFF Gestion Flexible 0-100
Niveau de Risque	Faible	Modéré	Modéré	Fort
Exposition maximale au risque	30 %	70 %	70 %	100 %
Gestionnaire	La Française des Placements	La Française des Placements	Aviva Investors France	En cours de sélection
Date de lancement	2 novembre 09	2 novembre 09	2 novembre 09	1er trimestre 2010

Ces fonds ont pour caractéristiques principales :
- un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers : 30, 70 ou 100 % selon les cas,
- un organe de décision spécifique pour monitorer régulièrement l’allocation du risque : le Comité d’Échanges Stratégiques.

 

Le Comité d’Échanges Stratégiques
Il est composé des gestionnaires des différents fonds GPS, de membres de la Direction Générale de l’UFF, et d’une société externe qui nous aide dans la mesure des risques sur les marchés financiers. Il se réunit mensuellement (ou dès que des circonstances exceptionnelles l’exigent).

Le but de ce comité est d’établir le positionnement stratégique des fonds en matière de risque sur les marchés financiers pour un mois donné :
- entre les placements risqués et non risqués,
- plus spécifiquement la place des actions dans les placements risqués.

La vraie nouveauté par rapport à un comité d’allocation traditionnel est l’intégration de la dimension “satisfaction client” dans ces échanges, qui peut à certains moments contribuer à plus de retenue dans la prise de risque.

votre sentiment sera anisi régulièrement par un organisme indépendant (IFOP) et synthétisé par un “baromètre”. C’est ce baromètre qui sera commenté dans le Comité d’Échanges Stratégiques.

 

Un suivi régulier
A travers ses gestions labélisées GPS, l’UFF s’engage à adapter en permanence la composition des avoirs de ses clients en fonction de leur degré d’acceptation du risque et de leur objectif patrimonial, grâce à une carte d’allocation personnalisée.
Cette carte est une combinaison entre le profil d’investisseur et la durée qui sépare le client  de son objectif patrimonial.

Si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez pas à interroger votre conseiller UFF lors de votre prochain rendez-vous.

Direction Marketing et Offre Financière

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L’opinion des clients
(Propos recueillis au cours de l’étude qualitative confiée à l’IFOP en septembre 2009)

 

“Je suis plus attentif à mes placements. J’essaye de m’informer plus et mieux”.

“Avec la crise, j’ai l’impression de devenir plus raisonnable, plus prudent dans mes placements, je prends moins de risques.”

“J’aimerais bien un suivi plus régulier pour mes investissements et surtout de l’information claire et simple. ”

 

“La crise a vraiment changé ma manière d’analyser le risque dans mes investissements, surtout pour les produits actions”